El Banco de Inglaterra sigue de cerca los problemas de Credit Suisse

El Banco de Inglaterra ha estado en contacto con las autoridades suizas y Credit Suisse sobre la crisis del prestamista, según entiende la BBC.

Los reguladores suizos han dicho que están listos para ayudar al banco en problemas si es necesario.

Los inversores, ya asustados por las quiebras de bancos estadounidenses, están preocupados por la posición de Credit Suisse.

Las acciones del banco cayeron un 24% después de que dijo que tenía estados financieros «débiles».

Las preocupaciones se extendieron por los mercados de valores ya que todos los principales índices cayeron bruscamente el miércoles.

El Banco Nacional Suizo (SNB) y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza trataron de disipar esos temores y dijeron que estaban listos para ayudar a Credit Suisse si fuera necesario.

«No hay signos de contagio directo a las firmas suizas debido a la actual turbulencia en el mercado bancario estadounidense», dijeron en un comunicado conjunto.

Se aplican reglas estrictas a las instituciones financieras suizas para «garantizar su estabilidad» y Credit Suisse cumple con los requisitos para los bancos considerados sistémicamente importantes, dijeron los reguladores.

«Si es necesario, el SNB proporcionará [Credit Suisse] Con liquidez”, agregaron.

La BBC entiende que el Banco de Inglaterra está en contacto con Credit Suisse y las autoridades suizas para monitorear la situación.

Anteriormente, los temores de la debilidad de un jugador internacional tan grande ejercieron presión sobre las acciones bancarias de todo el mundo, y el índice de acciones bancarias Staxx Europe cayó un 7%.

En el Reino Unido, el FTSE 100 cayó un 3,8 % o 293 puntos, la mayor caída en un día en 2020 desde los primeros días de la pandemia.

El impuesto de Alemania cayó más del 3%, mientras que el índice Cac 40 de Francia cayó aproximadamente un 3,5%. En España, el Ibex 35 cayó más de un 4%.

En EE. UU., las acciones de los bancos pequeños y grandes se vieron afectadas, lo que ayudó a que el Dow Jones cayera casi un 0,9 %, mientras que el S&P 500 cayó un 0,7 %. El Nasdaq cerró aproximadamente por el día.

«Los problemas en Credit Suisse plantean nuevamente la cuestión de si este es el comienzo de una crisis global o simplemente otro caso ‘aislado'», escribió Andrew Cunningham de Capital Economics.

Los problemas en el sector bancario comenzaron la semana pasada con el colapso de Silicon Valley Bank, el decimosexto banco más grande de EE. UU.

El banco, que se especializa en otorgar préstamos a empresas tecnológicas, fue cerrado por los reguladores estadounidenses el viernes, la mayor quiebra de un banco estadounidense desde 2008. El brazo de SVB en el Reino Unido fue adquirido por HSBC por 1 libra esterlina.

Tras el colapso de SVB, Signature Bank, con sede en Nueva York, también colapsó y los reguladores estadounidenses garantizaron todos los depósitos en ambos.

Pero persisten los temores de que otros bancos puedan enfrentar problemas similares, y las acciones bancarias han sido volátiles esta semana.

«Es demasiado pronto para saber cuán extenso es el daño», escribió Lawrence Fink, director ejecutivo de la firma de inversión BlackRock, en una carta anual a los inversores. «La respuesta regulatoria ha sido rápida hasta ahora y la acción decisiva ha ayudado a frenar los riesgos de contagio. Pero los mercados están nerviosos».

Credit Suisse, fundada en 1856, ha enfrentado varios escándalos en los últimos años, incluidas acusaciones de lavado de dinero y otros problemas.

Perdió dinero en 2021 y nuevamente en 2022, su peor año desde la crisis financiera de 2008, y advirtió que no puede esperar ser rentable hasta 2024.

Las acciones de la compañía ya se habían visto muy afectadas esta semana cuando los clientes retiraron fondos, incluidos 110.000 millones de francos suizos (US$120.000 millones) en los últimos tres meses de 2022, después de haber caído alrededor de dos tercios de su valor durante el año pasado.

La revelación el martes de una «debilidad material» en los controles de informes financieros del banco generó nuevas preocupaciones, lo que llevó al inversor clave Saudi National Bank a decir que no comprometería más fondos para el prestamista suizo.

Credit Suisse insistió en que sus finanzas no eran una preocupación, y el director ejecutivo dijo que su posición de efectivo «todavía era muy sólida».

Pero las acciones del banco cayeron un 24% al final del día, ya que otros bancos se apresuraron a reducir su exposición a la empresa y los primeros ministros de España y Francia se pronunciaron en un intento por disipar los temores.

Bloomberg informa que BNP Paribas ha dejado de aceptar ciertas transacciones si Credit Suisse es la contraparte.

«Esta crisis bancaria vino de Estados Unidos. Ahora la gente está viendo cómo todo esto va a causar problemas en Europa», dijo Robert Halver, director de mercados de capital del Bader Bank de Alemania.

«Si un banco ha tenido un problema muy remoto en el pasado y los grandes inversionistas dicen que no queremos invertir más y que no inyectamos dinero nuevo en este banco, eso ciertamente cuenta una historia. Muchos inversionistas dicen que queremos salir.»

Uno de los problemas que afectó a SVB fue que se vio obligado a vender bonos del gobierno estadounidense que tenía para recaudar dinero.

Pero estos bonos han perdido valor durante el último año debido a que la Reserva Federal de EE. UU. aumentó los costos de endeudamiento en un esfuerzo por controlar la inflación.

Varios bancos centrales, incluido el Banco de Inglaterra, han estado subiendo las tasas de interés. A medida que aumentan las tasas, el valor de los bonos cae.

Una recesión significa que muchos bancos podrían enfrentar pérdidas potenciales significativas. Sin embargo, un cambio en el valor generalmente no es un problema a menos que otras presiones, como una salida significativa de fondos de los clientes, obligue a las empresas a vender acciones.

Susanna Streeter, jefa de dinero y mercados de Hargreaves Launceston, dijo: «La preocupación es que los bancos con grandes pérdidas no realizadas en carteras de bonos pueden no tener suficientes reservas si retiran depósitos rápidamente.

«Incluso si se considera que los jugadores más grandes no están en riesgo, debido a la gruesa capa de capital en la que se asientan y la naturaleza fija de sus depósitos, el nerviosismo es palpable».